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　　多家著明评级机构被罚！

　　券商中国记者获悉，当地时辰9月3日，穆迪、标普人人、惠誉评级等6家评级机构，被好意思国证监会（SEC）罚金超4900万好意思元。其中，穆迪、标普人人均被罚金2000万好意思元，惠誉评级被罚800万好意思元。

　　而在此之前，好意思国已出奇十家金融机构被罚。为何SEC会对这些公司源流？

　　好意思国证监会处罚6家评级机构

　　好意思国证监会9月3日告示对6家评级机构提倡指控，情理是这些公司过甚职工在珍重和保存电子通讯方面存在要紧空虚。上述评级机构承认，他们的活动违背了联邦证券法的记载保存规则，并得意支付卓著4900万好意思元的归拢民事罚金，以处分这些违章活动。

　　这6家遭处罚的评级机构远离是：穆迪投资者做事公司、标普人人评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。好意思国证监会称，穆迪和标普人人得意各自支付2000万好意思元，惠誉评级得意支付800万好意思元，A.M.Best将支付100万好意思元，HRRatingsdeMexico得意支付25万好意思元，Demotech将支付10万好意思元。

　　好意思国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每乡信用评级机构齐必须遴聘别称合规照管人。A.M.Best和Demotech在注册信用评级机构早期就为恪守记载保存要求作念出了要紧努力，并以其他形势合营了好意思国证券交游委员会的拜谒，因此，凭证妥协要求，他们将不需要遴聘合规照管人。

　　好意思国证监会司法部门副主任Sanjay Wadhwa暗意：“咱们一再看到未能保管和保存必要的记载，可能会进犯责任主说念主员确保公司恪守其义务的材干，也进犯委员会根究那些未践诺这些义务东说念主包袱的材干，而这时时会以断送投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的动作中，委员会再次明确暗意，努力恪守并以其他形势合营责任主说念主员拜谒的公司将赢得切实利益。”

　　据了解，6家评级公司齐被指控违背了《好意思国1934年证券交游法》关连规则，除了经济处罚外，每乡信用评级机构还被责令罢手并罢手改日违背这些规则的活动，并受到评述。被敕令保留合规照管人的4家公司已得意，除其他事项外，对其与保留职工个东说念主成立上的电子通讯相关的策略和门径，以及各自处分职工不恪守这些策略和门径的框架进行全面审查。

　　数十家金融机构被罚

　　券商中国记者温存到，就在20天前，好意思国证监会对26家金融机构处以罚金，原因亦然它们未能保存记载，主如果与职工使用短信和Whats App等即时通讯讹诈门径相关。

　　当地时辰8月13日，好意思国证监会告示对26家金融机构提倡指控，原因是这些公司过甚职工巨额且永久未能珍重和保存电子通讯记载。这些公司承认其活动违背了联邦证券法的记载保存规则，得意支付3.93亿好意思元的归拢民事罚金。

　　这次被处罚的金融机构中，有多家著明企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万好意思元以与好意思国证监会杀青妥协。此外，加拿大皇家银行旗下一个单元将支付4500万好意思元，多伦多说念明银行、Truist Financial Corp．和纽约梅隆银行等机构也得意受罚。

　　好意思国证监会司法部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中暗意，“针对20多家公司的司法动作反应出，咱们仍然发奋于确保恪守联邦证券规则的记载要求，这关于投资者保护和阛阓运作精湛至关伏击。”他进一步指出，SEC将不息加大监管力度，对任何违背证券规则的活动进行严厉打击。

　　好意思国证监会暗意，SEC的每项拜谒齐揭示了这些公司巨额且永久使用未经批准的通讯范例，称为非渠说念通讯。正如SEC的敕令中所述，这些公司承认，在关连手艺，他们的职工发送和采纳了非渠说念通讯，这些通讯是证券法要求保留的记载。未能珍重和保存所需的记载从而褫夺了SEC在拜谒中的这些通讯。这些失败波及多个级别的经管东说念主员，包括主宰和高档经管东说念主员。

　　这次拜谒发祥于SEC关于金融机构里面通讯记载的严格审查。SEC发现，很多公司在日常运营中未能有用保留职工的电子通讯记载，包括在Whats App等即时通讯平台上的对话践诺。这些记载时时包含伏击的业务信息和阛阓明锐信息，关于监管机构来说具有极高的价值。然则，由于部分公司的刚烈或挑升冷漠，这些记载未能得到妥善保存，给监督责任带来了极大的困扰。

　　业内东说念主士称，SEC的这一处罚决定不仅是对违章金融机构的严厉处分，更是对扫数这个词金融行业的一次伏击警示。它辅导扫数金融机构必须严格恪守证券规则的各项要求，切实践诺好记载保存和信息久了的义务。只须这么，材干确保金融阛阓的健康踏实和投资者的正当权柄得到有用保护。

　　此前，大型投行摩根大通也被罚金上亿好意思元。2021年12月，好意思国证监会告示对摩根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿好意思元的罚金，因为其职工通过使用其他讯息做事渠说念询查业务，未能践诺《证券交游法》中的记载和敷陈要求。

　　好意思国证监会暗意，摩根大通证券至少在2018年1月至2020年11月手艺出现了“大边界的永久空虚”，其职工、主宰和司理使用通讯软件、私东说念主电邮和个东说念主电话询查投资业务，未能正确记载并敷陈其业务边界内的交流经由，回避联邦记载法律。好意思国证监会称，摩根大通承认不妥活动并得意妥协条约，上交罚金。

　　另外，2023年8月，好意思国证监会对10家经纪交游商和1家双重注册的经纪交游商和投资照管人公司提倡指控，原因是这些公司过甚职工在珍重和保存电子通讯方面存在闲居和永久的空虚，常常通过个东说念主成立上的各式讯息平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就老板的业务进行交流。

　　这些公司承认了好意思国证监会列出的事实，他们承认我方的活动违背了好意思国联邦证券法的记载保存要求，得意支付打算2.89亿好意思元的罚金进行妥协，并已运转篡改其合规策略和门径，以处分这些违章活动。其中，富国银行旗下子公司得意向好意思国证监会支付1.25亿好意思元，法国巴黎银即将支付3500万好意思元。与此同期，好意思国商品期货交游委员会暗意，这两家银即将因其滋生品经纪部门的相似违章活动远离支付7500万好意思元。其他得意妥协的盛名公司还包括蒙特利尔银行、瑞穗金融集团和法国兴业银行的子公司等。

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